Budget di cassa: quali strade percorrere? Il modello che proponiamo oggi rappresenta un semplice esempio di budget di cassa. Avendo a disposizione il saldo di cassa, le previsioni delle vendite e degli acquisti, le rispettive condizioni di incasso e pagamento, con l’aggiunta di altre voci di spesa possiamo tenere ben monitorato l’andamento del flusso di cassa trimestrale e evidenziare eventuali picchi di eccesso o scarsa liquidità. Nell’esempio non si è considerata un’eventuale % di perdita di crediti, che andrebbe applicata sull’incasso delle vendite qualora nel portafoglio clienti vi siano situazioni di non pagamento.

 

Budget di cassa e applicazione pratica in excel. Il modello di esempio è stato costruito partendo da un foglio di input, uno di forecast o di previsione degli incassi e delle uscite ed uno di output finale riepilogativo delle informazioni necessarie. Per semplicità si è considerato un orizzonte temporale di tre mesi.

budget di cassa

 

 

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